Agregados monetarios, crédito y tasas de interés


Las cifras de agregados monetarios y crediticios se presentan de acuerdo con la información financiera recibida de los establecimientos de crédito. A partir de enero de 2015, estas entidades están registrando bajo Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF –. Por lo tanto, las variaciones con respecto a datos de 2014 tienen un efecto estadístico por cambios en metodología.

Agregados monetarios y crediticios



Las cifras de agregados monetarios y crediticios se presentan de acuerdo con la información financiera recibida de los establecimientos de crédito. A partir de enero de 2015, estas entidades están registrando bajo Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF –. Por lo tanto, las variaciones con respecto a datos de 2014 tienen un efecto estadístico por cambios en metodología.

 

Formatos

Agregados monetarios y crediticios

Información semanal

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica
Formato Excel(IQY) - Según actividad económica
Base monetaria, M3 y sus componentes
Información disponible desde enero de 1982
Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

M1, Base monetaria, Efectivo, M3 y Total cartera neta sistema financiero
Información disponible desde 1982

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Cartera bruta por tipo y Cartera neta total - nueva
Información disponible desde el 17 de mayo de 2002.

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica  Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Cartera bruta por tipo y Cartera neta total - histórica
Información disponible desde el 17 de mayo de 2002 hasta febrero 5 de 2016

Formatos

Información mensual

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica
Formato Excel(IQY) - Según actividad económica
Base monetaria, M3 y sus componentes
Información disponible desde enero de 1982
Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Cartera bruta por tipo y Cartera neta total - nueva
Información disponible desde 17 de mayo de 2002.

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Cartera bruta por tipo y Cartera neta total - histórico
Información disponible desde el 17 de mayo de 2002 hasta enero 2016

Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

M3 total, público y privado - Información mensual ¡ Nuevo !
Información disponible desde enero de 2000

Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Fuentes de la base monetaria ¡ Nuevo !
Información disponible desde enero de 2005

Formatos

Series desestacionalizadas

Información mensual

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Agregados monetarios
Información disponible desde enero de 1984

Exportable a varios formatos - IPP total según actividad económica Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Cartera total del sistema financiero
Información disponible desde mayo de 2002

IPVU - omportamiento del índice de precios de la vivienda

Nota Metodológica Desestacionalización ¡ Nuevo !

 

Origen de la base monetaria

Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Principales fuentes de la base monetaria: Base monetaria, Reservas internacionales netas, Crédito bruto, Principales pasivos no monetarios, Cuenta especial de cambios, Cuentas patrimoniales y Otros activos netos.

(Información disponible desde enero de 1980)

 

Posición de encaje y pasivos sujetos a encaje

IPVU - omportamiento del índice de precios de la vivienda

Manual de usuario

IPVU - omportamiento del índice de precios de la vivienda

Ficha metodológica

IPVU - omportamiento del índice de precios de la vivienda

Guía metodológica

Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Cálculo a partir de la Encuesta de la posición de encaje y de los pasivos sujetos a encaje (EPEyPSE)

Aquí usted encontrará el cálculo de la posición de encaje de las fechas para las cuales aún no se dispone de información observada (Formato 443 de la Superintendencia Financiera de Colombia). Igualmente, encontrará el cálculo de los principales pasivos sujetos a encaje (PSE) correspondientes a las fechas del disponible de encaje. La principal fuente de información para estos cálculos es la encuesta realizada por el Banco de la República a los principales establecimientos de crédito.

Formato Excel(IQY) - Según actividad económica

Histórico de la posición de encaje promedio observada de los pasivos sujetos a encaje (PSE) y caja del sistema financiero

Aquí usted encontrará información histórica de la posición de encaje promedio observada. La fuente de información, son los diferentes formatos de posición de encaje vigentes durante el periodo. Igualmente, se dispone de información sobre principales pasivos sujetos a encaje (PSE), y la caja del sistema financiero, de las semanas correspondientes a las fechas del disponible de encaje.

(Información disponible desde el 13 de octubre de 1999)

 

Indicador Bancario de Referencia (IBR)

Importante: la información de esta página ha sido actualizada de acuerdo con el reglamento del IBR vigente a partir del 1 de agosto de 2012 publicado por la Asobancaria.

En enero de 2008 comenzó a funcionar el esquema de formación del IBR. Este indicador fue desarrollado por el sector privado, con el respaldo del Banco de la República y otras entidades, con el objetivo de reflejar la liquidez del mercado monetario colombiano. El IBR es una tasa de interés de referencia de corto plazo denominada en pesos colombianos, que refleja el precio al que los bancos están dispuestos a ofrecer o a captar recursos en el mercado monetario.

El IBR se calcula a partir de las cotizaciones de los participantes del esquema. Las tasas cotizadas corresponden al interés nominal al cual estas entidades son indiferentes entre prestar y recibir recursos para el respectivo plazo.

Desde enero de 2008 y hasta el 31 de julio de 2012 el IBR fue calculado para los plazos de un (1) día y un (1) mes. A partir del primero (1) de agosto de 2012 se implementó una nueva metodología de cálculo del IBR para el plazo de 1 mes y se introdujo un plazo adicional (3 meses). Adicionalmente, se realizaron modificaciones en la operatividad general del esquema. El IBR overnight continuó operando de la misma forma, es decir, los participantes se otorgan créditos interbancarios a la tasa mediana calculada por el Banco de la República.  Por su parte, el IBR para los plazos de un (1) mes y tres (3) meses está fundamentado en la cotización de swaps de tasa de interés (Overnight Index Swap - OIS), en donde se intercambian los flujos de una tasa fija por una variable. La tasa fija para cada plazo es la mediana que resulte del proceso de cotización y es equivalente al IBR del plazo correspondiente, mientras que la tasa variable corresponde a la tasa de interés compuesta del IBR overnight durante el periodo de vigencia del swap. Con esta misma metodología, desde el 23 de mayo del 2016 se calcula el IBR a seis (6) meses.

Para mayor información sobre la metodología y reglamentación del IBR consulte la página de Asobancaria aquí


Novedades:

  • Los reportes relacionados con el IBR fueron migrados de plataforma, por lo que es importante actualizar los vínculos dado que antes de terminado el mes de agosto de 2017 los antiguos dejarán de funcionar. Recomendamos a todos los usuarios del IBR de la página web del Banco de la República verificar que las URLs de donde están tomando los datos no sean las que empiezan por http://obiee.banrep.gov.co/ . Las nuevas URLs deben empezar por http://obieebr.banrep.gov.co/.

 

  • Con el fin de verificar que la información de la página sea la más actualizada, también se recomienda refrescar la página cada vez que sea consultada y verificar la fecha de vigencia de la información.

 

  • Adicionalmente, está disponible una nueva funcionalidad que permite descargar los últimos datos en formatos CSV y XML.
 
Nota 1: Se informa que debido a inconvenientes técnicos, la información de los resultados y cotizaciones del IBR para todos los plazos autorizados (overnight, 1 mes, 3 meses y 6 meses) publicada hoy 23 de marzo del 2018 entre las 11:05 a.m. y 11:38 a.m. NO ERA CORRECTA

Nota 2: Se informa que debido a inconvenientes técnicos, la información de los resultados y cotizaciones del IBR para todos los plazos autorizados (overnight, 1 mes, 3 meses y 6 meses) publicada hoy 01 de octubre del 2018 entre las 11:05 a.m. y 12:46 p.m. NO ERA CORRECTA

 

 

Indicador bancario de referencia (IBR) - Últimos datos cargados al sistema
Descargue aquí la información más reciente del Indicador Bancario de Referencia en formato CSV y XML
 
Formatos
Indicador bancario de referencia (IBR)
Exportable a varios formatos - IBR plazo overnight
Formato Excel - IBR plazo overnight
    Plazo overnight, serie histórica
(Información disponible a partir del 2 de enero de 2008)
Exportable a varios formatos - IBR plazo un mes
Formato Excel - IBR plazo un mes
    Plazo un mes, serie histórica
(Información disponible a partir del 1 de agosto de 2012)
Exportable a varios formatos - IBR plazo tres meses
Formato Excel - IBR plazo tres meses
    Plazo tres meses, serie histórica
(Información disponible a partir del 1 de agosto de 2012)
Exportable a varios formatos - IBR mes vencido
IBR mes vencido
    Plazo mensual, serie histórica
(Información disponible desde el 2 de enero de 2008 hasta el 31 de julio 2012)
Exportable a varios formatos - IBR plazo seis meses IBR seis meses     Plazo seis meses, serie histórica
(Información disponible desde el 23 de mayo de 2016)

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*En el caso del IBR overnight, por un error operativo presentado en la migración de los sistemas, en esta página (http://www.banrep.gov.co/es/ibr), los días 21 y 23 de marzo de 2017 se publicó una tasa efectiva incorrecta y los días 27 y 28 de marzo se publicó una tasa nominal incorrecta. Se advierte que los datos de la página principal del Banco de la República (http://www.banrep.gov.co) y las series históricas de esta página se publicaron correctamente. Las tasas del IBR overnight correctas son las siguientes: 

Nos permitimos informar que a la fecha el error en los reportes se encuentra resuelto.

Tasa interbancaria (TIB)

 

 

La TIB (Tasa interbancaria a un día) hace referencia a una tasa de interés a la cual los intermediarios financieros1 se prestan fondos entre sí por un día (préstamos overnight). El plazo efectivo de los préstamos es de un día pero puede variar si el préstamo se hace en fines de semana o si existen días festivos. Los préstamos entre las entidades son no colateralizados2 por lo que la tasa refleja el riesgo crediticio asociado con las contrapartes involucradas en las operaciones. Adicionalmente, el nivel de la tasa refleja las condiciones de liquidez en el mercado monetario local. La TIB es calculada por el Banco de la República como el promedio ponderado por monto de estos préstamos interbancarios.

 

Nota: Debido a una retransmisión del formato 441 autorizada por la Superintendencia Financiera de Colombia, la tasa interbancaria a 1 día (overnight) del día 30 de enero de 2018 se ha modificado.



1 Establecimientos bancarios, compañías de financiamiento comercial, corporaciones financieras, y otros. 

2 No requieren de garantías.

 

Formatos

Tasa interbancaria

Exportable a varios formatos - TIB - Serie histórica
Formato Excel - TIB - Serie histórica
Serie histórica
(Información diaria disponible desde el 31 de marzo de 1995)
Exportable a varios formatos - TIB - Serie histórica
Formato Excel - TIB - Serie histórica

Serie histórica por año
(Información diaria disponible desde el 31 de marzo de 1995)

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Tasas de colocación

 

 

Las tasas de interés de colocación son aquellas que aplican para los diferentes tipos de créditos y productos que otorgan las diferentes entidades financieras a sus clientes. Dentro de los diferentes tipos de crédito se tienen: créditos de vivienda, créditos de consumo, créditos comerciales (ordinario, preferencial y tesorería), microcrédito, tarjetas de crédito, sobregiros, créditos especiales, depósitos y cuentas de ahorro así como certificados de ahorro de valor real (CAVR).
 

En estos reportes se presentan consolidados totales y por modalidad de crédito construidos por el Banco de la República con información proveniente del formato 088 de la Superintendencia Financiera de Colombia, con periodicidad semanal y mensual desde el 3 de mayo de 2002. Adicionalmente, las tasas de colocación consolidadas con periodicidad mensual presentan información desde marzo de 1998, y de la tasa de interés activa total, la cual dejó de calcularse en el mes de abril de 2001.
 

Este reporte tiene carácter exclusivamente informativo.


Formatos
Tasas de colocación consolidadas

 

Exportable a varios formatos - Información consolidada de tasas de colocación - Promedio semanal histórico
Formato Excel - Información consolidada de tasas de colocación - Promedio semanal histórico     Promedio semanal histórico
(Información correspondiente al promedio semana disponible desde marzo de 1998)
Exportable a varios formatos - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema Formato Excel - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema Promedio mensual histórico
(Información correspondiente al promedio mensual disponible desde marzo de 1998)
Formatos
Tasas de colocación por modalidad de crédito
Semanal
Mensual
 
Exportable a varios formatos - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema
Formato Excel - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema
Exportable a varios formatos - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema Formato Excel - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema

Últimos datos cargados al sistema

Exportable a varios formatos - Por tipo de cartera - Histórico para un tipo de cuenta
Formato Excel - Por tipo de cartera - Histórico para un tipo de cuenta
Exportable a varios formatos - Por tipo de cartera - Histórico para un tipo de cuenta Formato Excel - Por tipo de cartera - Últimos datos cargados al sistema Histórico para un tipo de cuenta
(Información disponible desde el 29 de abril de 2002)
Exportabla a varios formatos - Por tipo de cartera - Para una semana de un año dado
Formato Excel - Por tipo de cartera - Para una semana de un año dado
Exportabla a varios formatos - Por tipo de cartera - Para una semana de un año dado Formato Excel - Por tipo de cartera - Para una semana de un año dado Para una fecha de un año dado
(Información disponible desde el 29 de abril de 2002)
Formatos
Resumen tasas de colocación

 

Semanal
Mensual  
Exportable a varios formatos - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Últimos datos cargados al sistema
Formato Excel - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Últimos datos cargados al sistema
Exportable a varios formatos - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Últimos datos cargados al sistema Formato Excel - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Últimos datos cargados al sistema Últimos datos cargados al sistema
Exportable a varios formatos - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Histórico para un tipo de cuenta
Formato Excel - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Histórico para un tipo de cuenta
Exportable a varios formatos - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Histórico para un tipo de cuenta Formato Excel - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Últimos datos cargados al sistema Histórico para un tipo de cuenta
(Información disponible desde el 29 de abril de 2002)
Exportable a varios formatos - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Para una semana de un año dado
Formato Exel - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Para una semana de un año dado
Exportable a varios formatos - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Para una semana de un año dado Formato Excel - Resumen por tipo de cartera y tasa de colocación total - Últimos datos cargados al sistema Para una fecha de un año dado
(Información disponible desde el 29 de abril de 2002)

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Del Banco de la República
  • Reserva monetaria.
  • Crédito doméstico neto al sector público.
  • Crédito doméstico neto al sector privado.
  • Crédito doméstico bruto al sector financiero.
  • Crédito doméstico neto al sector financiero.
  • Activos netos del exterior.
Office spreadsheet icon Mensual desde 1993. (Miles de millones de pesos)
Del sistema financiero
  • M1 en poder del sector privado.
  • M3 del sector privado.
  • Crédito doméstico neto al sector público.
  • Crédito doméstico bruto al sector privado.
  • Activos netos del exterior.
Office spreadsheet icon Mensual desde 1993. (Miles de millones de pesos)
Reporte de sectorización monetaria y financiera
Reporte de sectorización monetaria y financiera

El reporte de sectorización monetaria y financiera incluye el panorama monetario, el panorama bancario y un panorama financiero restringido. Este último es el resultado de la consolidación del Panorama Bancario con las entidades financieras oficiales especiales no depositarías.

 

Información adicional sobre las series y su metodología la puede consultar en el archivo metodológico en formato PDF de esta página o puede ser solicitada en la Subgerencia de Estudios Económicos del Banco de la República en la siguiente dirección: [email protected].

PDF icon Metodología
Office spreadsheet icon Sectorización monetaria y financiera
Office spreadsheet icon Resumen sectorizado Banco de la República